なんだかずっと支出過多状態の我が家ですが、毎月の先取貯蓄の時に積立投資だけは延々継続しています。
積立投資については、分散投資だの集中投資だの紆余曲折を経て現在の状態に落ち着いていますが･･･。
まずは現状をご報告します。
2018年5月末のアセットアロケーション
まずは現在のアセットアロケーションを公開します。コチラです･･･。
コアの積立投資のアセットアロケーションです･･･なんの工夫もありません。本当にシンプルです。
ちなみに今のコアの積立投資の状態は、2017年の1年間で徐々に余分なものを削ぎ落した結果と言う感じになります。
2018年1月時点のアセットアロケーションはコチラです･･･。
2017年の1年間で先進国株と新興国株以外の部分を全部売却して先進国株と新興国株に投資を集中しました。
元々先進国株と新興国株とで全体の約70%を占めていましたので、整理したと言ってもそんな大変な作業ではありませんでした。
やはりメインは先進国株
投資の方針として先進国株をメインにというのは変わりません。むしろ先進国株だけでも良いと最近では考えていますが、全体を少しマイルドにする為に、新興国株を少しだけブレンドしている感じになります。
ちなみに先進国株は、日本を含まないとなっていますので、日本株はゼロです。
継続は力なり！
現在の積立投資は今年で3年目になりますが、ポートフォリオを見ると評価損益が10%以上のものがかなりあり、中には20%を超えているものもあります。
現在4つの口座で積立していますが、全口座評価損益がプラス圏で推移しています。
単年や単月で見れば成績がイマイチのものもありますが、長期的に見るといわゆる王道と言われるものは、やはり王道なのだなと実感させられる成績を残していると思います。
今後の積立予定
しばらくは現状維持で積立を続けていく予定です･･･というよりは特にアセットアロケーションの変更を必要としないと考えています。
積立投資はこのままひたすら継続するだけと言う感じになると思いますが、もう一工夫あってもいいかなと思っており、現在はその一工夫に向けてポートフォリオの最終調整をしているところです。
まあ一工夫したところでアセットアロケーションは変わりませんけど･･･。
積立投資の今後に向けた取り組みはまた改めて記事にします。
