【家計のバランスシート】Excelの資産管理簿(資産負債総括表と貸借対照表)公開…ダウンロードOK…資産運用を考える その5

自分の家の資産を把握する事はとても大切です!

世の中には様々なツールもあり、それらを利用するのも良いことだともいます。例えば・・・マネーフォワード(Money Forward)私も使っています。

ですが、貸借対照表(バランスシート)とかは自分なりに作って自分なりにカスタマイズして自分の使いやすいものにしたい・・・と思うのは私だけでしょうか?

と言うわけで、ネットに出回っているものを真似て、私なりにちょいちょい改造したExcelで作った資産管理簿を公開します。

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資産管理簿とは

資産管理簿は、家庭の…個人のでもいいですが・・・全ての資産と負債をまとめた表です。

私の作ったやつは、ある時点での流動資産、固定資産、負債を入力していくだけで資産負債総括表と貸借対照表(バランスシート)が出来上がる仕組みになっています。

元となる表は金融広報中央委員会のサイト「知るぽると」で公開されている「家計の資産管理簿」です。

こちらはExcelで5シートあり、それぞれ

  • 資産負債総括表
  • 預貯金・郵便貯金管理表
  • 有価証券管理表
  • 各種保険管理表
  • クレジットカード・借入金備忘録

を入力すると資産負債総括表が完成する仕組みになっています。

私の場合は、これを真似て1から作り、更に簡略化してExcelの1シートにしてついでに貸借対照表(バランスシート)をつけた感じです。

こんな感じです。

kanribo01

※上図の数値は適当に入力してあります。「知るぽると」の「家計の資産管理簿」よりはちょっぴりオシャレに作ったつもりです・・・。

資産負債総括表の使い方

資産負債総括表は、兎に角、資産をどんどん入力していきます。

入力欄は白いセルです。

まずは

  • 前回チェック時
  • 今回チェック時

に日付を入力します。

初めての場合は

・今回チェック時

だけでいいです。

流動資産の入力

流動資産のエリアは、

目的・名称

資産の目的や名目などを記入。未記入でもOK

金融機関・資産名

資産の名称や預入先などを記入。貸借対照表に表示されます。

前回チェック時又は今回チェック時の金額

上記の目的・名称、金融機関・資産名で記入した資産の金額を入力。

以上をどんどん入力していきます。

kanribo02

一応、

  • 現金・・・3
  • 口座・・・8
  • 保険・・・3
  • 資産運用・・・3
  • その他・・・2

としていますが、各家庭に合わせて不要な部分は未記入、ゼロ円にしたり、口座を減らして保険を増やしたりと自由に変えていただいて構いません。

但し、

  • 金融機関・資産名
  • 今回チェック時の入力金額

上記2件は貸借対照表に反映されますのでご注意ください。

最初は「今回チェック時」だけへの入力になると思いますが、2回目以降は、最初に入力した「今回チェック時」の金額を「前回チェック時」にコピペして「今回チェック時」に新しい値を入力します。

  • 前回チェック時
  • 今回チェック時

の両方に入力値がある場合、

・前回比増減額

が自動的に表示されます。

「前回比増減額」のタイトル下には前回から今回までの経過日数が表示されます。

固定資産の入力

この欄は、一応

  • 土地
  • 建物
  • その他の実物資産

としております。

土地、建物が無い場合はゼロ円でOKです。一戸建てとか、その他不動産資産をお持ちの方はここに時価評価額(概算で良いと思います。)を入力してください。

あとはその他の実物資産があれば入力してください。

負債の入力

負債の欄はいわゆる「借入金」とかになります。

大きく

  • 住宅ローン
  • その他の借入金

の2つにしています。

住宅ローンはそのままです。その他の借入金は、車のローンやクレジットカード、その他借入金などがあれば、まとめて入力してください。

ここまで一通り入力すれば「資産負債総括表」の完成です。同時にシート右側の貸借対照表も出来上がっています。

トラコミュ

貸借対照表の使い方

特に操作はありません。資産負債総括表をしっかり入力すれば自動的に完成します。

kanribo03

貸借対照表の色使いは、マネーフォワード(Money Forward)のバランスシート(貸借対照表)を真似てみました・・・。真似、真似、真似って真似てばかりです・・・マネーだけに真似たって・・・オヤジギャクかい!!

下の水色の欄に純資産比率も表示させています・・・これもマネーフォワードの真似ですね・・・。

ご注意事項

一応、無難に動作するように加減乗除しか使っていません。皆さん好き勝手にカスタマイズしていただいて構いません。

但し、本シートを利用する場合、個人の責任において利用するものとし、作成者側(私)は一切の責任の負いません。ご同意の上、ご利用下さい。

シートの再配布について

カスタマイズして再配布していただいても構いませんが、一応、元はここのサイトからだよ的な一文を添えていただけると嬉しいかもしれません。

あと、印刷はA4横に資産負債総括表と貸借対照表(バランスシート)が印刷されるように設定していますが、プリンタなどの機種依存的な部分の関係で、おかしくなる事もありますので、プレビューで確認して余白や倍率を適宜長調整してください。

営利や営業目的の使用は不可

この資産管理簿は個人の利用目的で作っておりますので営利目的や営業目的での利用はご遠慮ください。

バージョンアップとかは無い予定です。

あくまで個人利用を目的に作った簡易なものですので、

  • 詳しいシートの使い方
  • シートのカスタマイズ希望
  • エラーやバグの修正

などのご要望には基本的にお答えしない方針です。ご了承ください。

でも、何かおかしなところがあったらご報告ください。出来る範囲で修正・対応いたします。

先にも書いた通り、無難に動作するように加減乗除しか使っていませんので、ダウンロードされた方ご自身でいろいろいじってみてください。


ダウンロード

Excelのシートは2枚です。1枚目は入力サンプルで、こんな感じで入力すればいいよのサンプルです。入力方法が分かれば削除していただいて構いません。

2枚目が実際の入力シートです。こちらを使って実際に入力してみてください。

下記よりダウンロードしてください。

※本シートを利用する場合、 個人の責任において利用するものとし、作成者側は一切の責任の負いません。ご同意の上、ご利用下さい。

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