先日の記事の通り、資産運用方針を
変更する事にした我が家。
基本的にはいろいろ面倒臭くなった･･･
と言うことですが、
なぜ、運用方針を変更する事になったのか、
そしてどう変わったのか･･･をご紹介します。
みなさんの資産運用の参考になれば･･･
･･･ならないかな･･･。
資産運用方針を変更した理由
当初、アセットアロケーションを考え、
購入・積立設定するまでは良かったのですが、
運用上で一番ネックになったのが･･･
アセットアロケーションに沿うように
半年に１回程度リバランスする事の大変さ･･･。
2015年7月まではザックリと言うと
債券：31.67%、株式・REIT：68.33%
を目指していましたが、
･･･上記記事にも掲載しています･･･。
2015年7月末時点で
債券 ： 株式・REIT ＝ 26% ： 74%
となっていました･･･。
このリバランスを･･･またしないといけない･･･。
今春もリバランスしましたが･･･
なかなか思うようにいかず･･･ため息が出ますよ･･･。
何せ８銘柄・ファンドに投資しているので･･･。
それだけでも大変なのに、
基本的にノーセルリバランスを行なっていたので、
投資資金的な問題や積立金額、積立計画の見直しなど
やることがいっぱい･･･。
これをあと10～15年続けるなんて･･･
何か･･･投資に振り回されてる･･･って感じで･･･
７月後半頃には
出来るだけシンプルに、自分達の求める
アセットアロケーションを実現できる運用をしたい！
と思い、８月中旬のリセット(全売り)作業に至った次第です･･･。
どう変更したいのか
今回の運用方針変更の主な目的は
40歳を越えたので、現在の株式とREIT比率を少し下げる
債券比率を少し上げる
とにかく管理(積立、リバランスなど)が楽である
アラフォーの我が家としては、
こんな感じが合っているのでは･･･と思い、
これに見合う運用方法を７月下旬～８月中旬に考えました！
今までよりも少しリスクを下げて、
手間暇掛けずに楽々投資･･･
なんて都合の良い事を考えています。
少ないファンド数で理想を目指す！
長期投資となるので、できるだけ負担を減らしたいので、
分散投資を意識しながらも保有ファンド数を減らす
リバランスが簡単にでき、管理が楽
に重点を置いて考えました。
その結果辿り着いた答えが
バランスファンドを利用するという事です。
そこで、いろんなバランスファンドを
ピックアップして比較してみました。
その結果、いくつかに絞り込み、
最終的な比較検討をしました。
その比較検討の結果は次回。
