5月末に毎月の恒例行事？と言いますか、
家計管理のための口座の資金移動をしました。
簡単に資金移動ができるように
資金の口座振替管理用のExcelシートを作っていますが･･･。
5月はちょっと想定外の事態に･･･。
計算間違えた？
いつものようにメイン口座、生活費備蓄口座の残高、
6月の予定支出をシートに入力しました。
余剰金が出た場合は、
そのまま貯蓄や投資に充てるんです。
これがその管理表･･･口座振替管理表です。
5月の家計簿は既に〆て、
月の予算内に収まり、予定支出の予算も
そのまま余っていることは分かっているので、
余剰金に期待していたんですが･･･。
えっ？？って事態になりました。
お金が･･･ない･･･
メイン口座と生活費備蓄口座に必要な額を残し、
積立貯蓄、予定支出、現金部分などを振り分けて
･･･ちなみには6月は予定支出の予算は0円です･･･
残ったお金･･･つまり余剰金･･･
･･･上の口座振替管理表の下の方の
「余裕資金振分」の部分ですが･･･
拡大するとコチラ。
･･･余剰金が･･･ない･･･。
何で？
何で何で？？
5月は9万円の予定支出を見込んでいたので、
月予算40万円＋9万円＝49万円
の家計予算でした。
家計簿は既に〆ており、
月予算の40万円以内に収まっています。
最低でも予定支出予算の9万円が余剰金のはずなのに
･･･お金が･･･ない･･･。
おかしい･･･。どこに行った･･･余剰金･･･。
どこに消えた？？
詳細資産管理表で確認
こんな時のために、
我が家では「詳細資産管理表」なるものを作っています。
現金、預貯金、投資、運用などを細目に分けて、
それらの入出金、損益など各細目の推移を
確認できるExcelシートです。
コチラです。
･･･小さすぎて見えないかもしれませんが、
これが「詳細資産管理表」です。
細目に分けた資産を細目毎に集計するのがこの表です。
管理表自体は他シートの残高を引っ張ってくるだけの
シンプルなシートです。
この表を見るだけでどこからどこに資金が動いたのか
一目瞭然です。
早速確認しました。
すると･･･驚きの事実が！！
最初から予定支出は移動していなかった
よくよく表を見ると、
5月のＧＷに旅行に行こうと思っていましたが、
4月下旬時点で夫婦でなかなか長期の休みが
取れなかったので、旅行は中止しました。
その分のＧＷ費用を最初から予定支出に計上せずに、
備蓄口座にそのままキープしていました。
しかも自動車税も4月の余剰金を充てて
5月早々に現金でサクッと払っていたので、
5月の予定支出予算9万円事態が
資金移動されていませんでした･･･。
･･･移動していなかった事すら忘れている私･･･。
まあ、いずれにしてもないと思っていたお金の
所在がはっきりしたので安心しました。
これで安心して6月を過ごせます。
便利な「詳細資産管理表」
ちなみに上の「詳細資産管理表」は、
我が家の資産の収支・移動を簡単に把握するために
作ったシートで、出来るだけ入力を省いて
管理だけしていきたいので、
我が家の
「口座振替管理表」
「目的別口座管理表」
「投資残高マッチングシート」
「資産負債総括表」
などと全て連動しています。
管理に必要な項目はかなり多いですが、
実際、他のシートから数値を引っ張ってくるので
入力はほとんどしていません。
このシートがあれば
家計の支出入、預貯金残高、投資損益、資産推移
などが簡単に数値化、グラフ化できます。
この管理シートについては
また改めてご紹介します。
